Открытие счета в американском банке как одно из обязательных условий регистрации компании
Обязательным условием регистрации бизнес-компании в Америке с помощью US Business Services Corp. является открытие банковского счета. Мы отказываем в регистрации тем соискателям, которые планируют работать без счета в американском банке, чтобы исключить “серые” и “черные” методы ведения бизнеса.
Более того: открытие счета осуществляется исключительно на легальной основе. Наша компания, имея более чем 10-ти-летний опыт ведения бизнес-деятельности в США, не занимается нелегальным открытием счета, используемого для “отмывания” или “перекачки” денег. И вам так поступать также не советуем. Ведь, в случае обнаружения,, помимо возможной “заморозки” денежных средств, возможно также привлечение к уголовной ответственности.
Обязательным условием открытия счета в банке штата Невада служит личное посещение банковского учреждения директором компании, имеющим право подписи.
Это можно сделать двумя путями.
Первый путь предполагает зарегистрировать директором специалиста нашей компании. Такое делегирование полномочий очень удобно в том случае, если вы не планируете постоянно находиться в штатах, а намерены вести бизнес удаленно. Деятельность директора по управлению счетом компании строго контролируется вами. Для этого мы заключаем с вами договор, в котором самым подробным образом прописываем:
- Особенности доступа к счету;
- Порядок распоряжения средствами (например, по звонку или по письменному распоряжению, или, включая эти два пункта одновременно);
- Регламент управления счетом, который заключается в указании конечной суммы, которая может находиться на счете, суммы денежных средств, которая подлежит переводу на инвестиционный или ваш личный счет, возможность оплаты аренды помещения, выплаты заработной платы сотрудникам и многое другое.
В обязательном порядке вы получите онлайн-доступ к счету в режиме 24/7.
Второй путь позволяет открыть счет на себя и вести бизнес-деятельность компании, консультируясь у наших специалистов. В любой момент вы можете передать полномочия распорядителя фондов нашему директору.
Для открытия бизнес-счета необходимо наличие номера налогоплательщика (EIN), то есть номер регистрации в Налоговой службе США (IRS) и почтовый адрес расположения вашей компании.
Для открытия бизнес счёта в американском банке необходимо лично явится в банк, два банкира должны удостоверить Вашу личность, ваш визит в бан должен быть записан на камеры безопасности банка, вы должны поставить свою подпись в специальных электронных формах в присутствии банкира.
Мы можем добавить Вас или других директоров на счёт только при Вашей личной явке в банк. Банк не имеет право делать никаких исключений и открывать счета без личной явки клиентов в банк.
Законодательство США предполагает возможность открытия нескольких счетов в разных банках страны. Но все они открываются как бизнес-счета и обязательно учитываются при подаче налоговой отчетности. Возможно также открытие дебетовой карты, которая будет прикреплена к корпоративному счету компании. Ею можно пользоваться для совершения покупок, оплаты счетов, так онлан, так и оффлайн в любой стране.
Номера дебетовых карт не соответствуют номеру счёта в банке.
Причины принудительного закрытия корпоративных счетов
Данный пункт очень важен, особенно после успешного старта вашего бизнеса, поэтому мы сочли необходимым немного остановиться на нем.
Банковская система и Законодательство Соединенных Штатов Америки достаточно лояльны и продуманы, они сейчас, как никогда, приветствуют открытие всевозможных бизнес-структур, однако, существуют ситуации, когда ваш корпоративный счет может быть закрыт в кратчайшие сроки и без предупреждения.
Когда это возможно?
В случае, если банк заподозрит, что одна из ваших сделок не соответствуют критериям безопасного ведения бизнеса, принятого в США.
В случае подозрения в “отмывании” денежных средств. Это возможно, например, если на счет поступила довольно крупная сумма, а буквально на следующий день она была переведена несколькими платежами на счета других юридических или физических лиц за границу США. Эти операции обнаруживают специальные компьютерные программы и для их рассмотрения подключается служба безопасности банка. Пока идёт рассмотрение подобной ситуации все крупные переводы со счёта замораживаются. Но деньги на счёт поступают. Дебетовые карты работают.
В случае обналичивания крупной суммы. Последнее крайне-крайне нежелательно и часто приводит к закрытию всех счетов без предупреждения.
В случае оформления переводов в “горячие точки”, такие страны, как Афганистан, Иран, Пакистан, Сирия, Ирак, Кипр, Ливия, Сомали, Венесуэла и так далее.
Кроме того, иногда закрытие банковского счета происходит без видимых на то причин и без дачи пояснений со стороны банковских сотрудников.
Что в последствии хотелось бы добавить? Хотя закрытие счетов, а тем более без предупреждения, процедура, конечно, малоприятная, однако, всегда существует возможность их открытия либо в другом американском банке. В каждом конкретном случае мы действуем строго индивидуально и всегда соблюдаем интересы вашей компании.
