как можно получить финансирование для своего дела
К нам обращается множество перспективных стартаперов из восточной Европы, но большинство из них практически ничего не знают о том, как можно получить финансирование для своего дела. Какие-то названия у всех на слуху – инвестор, инвестиционная компания, бизнес-ангел. Но что это конкретно, как их найти и как с ними работать, есть ли какая-то альтернатива?
Проблема в том, что во многих странах практически нет культуры инвестирования, поэтому начинающие предприниматели в сфере технологий, даже будучи действительно талантливыми и амбициозными, просто не знают, что делать после открытия своего бизнеса. Постараемся разобраться, какие перспективы у начинающих бизнесменов, и каковы шансы получить финансовую поддержку, особенно, если речь идет об инвестировании в стартапы Казахстана, Украины, Беларуси, Казахстана.
Сложная ситуация с финансированием стартапов складывается из-за множества факторов: неблагоприятная экономическая обстановка, отсутствие механизмов защиты инвесторов, низкие кредитные рейтинги. Все это негативно влияет на бизнес: предприниматели постсоветского пространства просто не имеют возможностей для открытия стартапов, а если и получается запустить дело, то для его развития и поддержания на плаву требуется еще больше усилий и средств. А ведь в идеале стартап должен окупаться и приносить прибыль.
Итак, где же искать инвесторов?
Есть отличный выход: необходимо открыть компанию в США и презентовать свой проект как американская компания. Дело в том, что шансы получить финансовую поддержку от американских инвесторов неамериканской фирме практически равны нулю. Зато местные стартапы ежегодно получают финансирование от бизнес-ангелов и венчурных капиталистов – в год инвесторы вкладываются более чем в полторы тысячи проектов.
Почему же инвесторы в США так щедры? Все просто. Американские ангелы получают поддержку от правительства, которое активно поддерживает направление коллективных инвестиций в стартапы через интернет. Более того, даже был принят закон Jumpstart Our Business Startups Act, расширивший круг лиц, имеющих право финансировать всевозможные проекты начинающих предпринимателей.
В США считается что «технологии — это новая нефть». При инвестировании в нефтяные компании максимум вы получаете 20 – 30% годовых. То при инвестировании в технологические стартапы прибыль может быть минимум в 10 раз больше.
Интересный факт. В США венчурные капиталисты спонсируют только один стартап из 500, а бизнес-ангелы – один из 40-50. То есть получить финансирование от ангелов в 10 раз проще, чем от венчурных инвесторов.
Как получить инвестиции?
Разумеется, для привлечения инвестора нужно учитывать массу факторов, от которых зависит, насколько серьезно будет принят ваш проект. Как правило, опытные бизнесмены учитывают следующие вопросы:
Насколько квалифицирована команда? Грамотный менеджмент гарантирует, что проект не развалится в первые месяцы работы. Инвестор всегда в первую очередь обращает внимание на команду, поскольку только от нее зависит, получится ли воплотить идею в жизнь. Взаимовыгодное сотрудничество – вот, что интересует вашего потенциального партнера, поэтому обязательно рассказывайте о своем опыте, квалификации, прошлых проектах. Кроме того, во время презентации инвестор оценивает, насколько сама команда горит своей идеей, на что она готова пойти для достижения успеха. Часто ангелы вкладываются в молодые стартапы, потому что видят заинтересованность не только в получении прибыли, но и в самореализации.
Будет ли востребован продукт/услуга на рынке? Рыночная возможность – второй важный вопрос. Окно возможностей – window of opportunity – показывает, насколько привлекательным ваш проект будет для потребителя. Для этого нужно провести анализ рынка и целевой аудитории, изучить потребности и спрос, продумать систему работы с поставщиками и оценить масштаб работы в целом. Если вы сможете доказать, что именно ваш продукт конкурентоспособен и достоин внимания, считайте, что вы завоевали своего инвестора.
Финансовая составляющая проекта. Обычно на первых этапах в стартап вкладываются сами его основатели. Для инвестора это дополнительный показатель того, что вы сами верите в свое дело и готовы рискнуть не только своим временем и интеллектуальной собственностью, но и финансами.
Приглашая инвестора, стоит учитывать, что венчурные капиталисты обычно берут себе 20-25% в вашем бизнесе, если же в качестве спонсора выступают несколько компаний, то 15%. В случае посевных инвестиций (seed investment) доли уменьшаются до 10%.
Учитывая все вышесказанное, можно сделать вывод, что первый шаг к успеху – составить грамотный, четкий и информативный бизнес-план, который продемонстрирует все достоинства и перспективы вашего стартапа.
Продвижение и реклама
Современные технологии существенно облегчили процесс привлечения клиентов. Если десять лет назад приходилось использовать все виды рекламы, звонки, различные печатные СМИ и PR кампании, чтобы найти своего покупателя, сегодня на помощь приходят соцсети. Instagram, Facebook, Pinterest, Twitter, YouTube, Tumblr – идеальные площадки для поиска и привлечения целевой аудитории. Использование хэштегов, таргетинга, контекстной рекламы и прочих маркетинговых уловок позволяет быстро и практически без затрат найти именно тех людей, которым будет интересно ваше предложение.
Поэтому большинство компаний обходятся без специалистов по продажам: в первую очередь проекту важны инженеры, дизайнеры и маркетологи.
Сервисы по поиску инвесторов
По мере увеличения количества стартапов в мире появились и соответствующие сервисы, помогающие начинающим предпринимателям и инвесторам найти друг друга. Но каждая из подобных площадок имеет свои особенности.
- AngelList – сайте можно найти информацию о бизнес-ангелах, и это один из самых популярных сервисов. Однако шумиха, поднятая вокруг него, несколько преувеличена. Дело в том, что обороты на AngelList не так велики, как может показаться, поскольку инвестор в этом случае не получает долю в бизнесе. Зато онлайн-биржи непубличных компаний, такие как sharespost.com или secondmarket.com имеют большие обороты и средние чеки.
Кстати, в 2012 году AngelList вместе с площадкой SecondMarket изменил политику работы, начав работать с микровложениями. Теперь любой обладатель тысячи долларов на карте может инвестировать в понравившийся проект, что выгодно как новым стартапам, так и начинающим бизнес-ангелам. В пользу такого формата работы говорит уже то, что всего за месяц работы ресурс получил инвестиций больше, чем на 12 миллионов долларов.
- Angel.co – еще одна знаменитая площадка, на которой можно найти инвестора. Она существует более восьми лет, и за это время здесь было привлечено более миллиарда долларов. Только за прошлый год на сервисе зарегистрировались 8 тысяч инвесторов, которые активно вкладываются в стартапы. И с каждым днем людей, которые готовы стать «ангелом» для нового проекта становится все больше.
- SmallKnot.com – интересный проект, работающий по принципу «инвестируйте в бизнес в вашем районе» – так можно найти финансовую помощь практически на расстоянии вытянутой руки.
Если разобраться, можно увидеть, что бизнес-ангелов, на самом деле значительно больше, чем достойных стартапов. Например, в той же Силиконовой долине работает более 300 венчурных компаний и более тысячи отдельных «ангельских» объединений. Из-за этого маленькие инвесторы вынуждены пробираться сквозь строй конкурентов, пытаясь найти перспективный стартап.
Почему ангелы отказывают в инвестициях?
Финансовые вложения – всегда риск для инвестора, ведь даже самый перспективный проект может прогореть по ряду причин. Поэтому бизнес-ангелами обычно становятся умные и осторожные люди, умеющие оценивать риски.
Есть такая история. Около 20 лет назад в Силиконовой долине встретились бедный студент Стэнфордского университета и состоятельный ресторатор. Студент попросил ресторатора о финансировании нового проекта, но получил отказ: бизнесмен объяснил, что стартап студента относится к сфере, в которой ресторатор ничего не понимает и не может оценить, насколько успешным будет вложение, а значит и риски. Если бы студент предложил проект нового бара, то получил бы безоговорочную поддержку во всем, начиная от денежных вливаний и заканчивая выбором места для бара, поставщиков и юридической помощью. Но инвестировать в стартап, который является буквально игрой в рулетку – слишком большой риск, ведь так и сам ресторатор потеряет деньги, и студент окажется в долгах.
Бедный студент обратился к другим инвестора, получил деньги и через пять лет этот бизнес стал многомиллиардным «единорогом». Когда же ресторатора спросили, не жалеет ли он о потерянной возможности получить такую солидную прибыль, он ответил – нет. Будучи богатым человеком, он может позволить себе отказывать тем, кто просит помощи в финансировании непонятных ему проектов. Зато те стартапы, которые получают финансирование, всегда под контролем бизнесмена: он может держать руку на пульсе, следить, чтобы деньгами распоряжались правильно, а в случае чего он может помочь, сделать дополнительную инвестицию или даже забрать свои инвестиции.
Это абсолютно правильный подход. Когда ангел вкладывается в стартап, он должен четко понимать, что получит от проекта, какие могут возникнуть проблемы и как их решить. Ведь в случае чего деньги теряет инвестор. Это объясняет, почему не стоит бросаться к первому попавшемуся инвестору: для начала стоит понять, в каком виде бизнеса заинтересован потенциальный партнер и готов ли он вообще разговаривать на тему развития нового направления.
Не всегда получается найти инвестора быстро, но на протяжении всего времени поиска важно не останавливать работу проекта и стремиться вывести его на самоокупаемость. Наша компания поможет сократить время поиска инвестиций, правильно разместить стартап на краудфандинговых платформах и ресурсах, работающих с бизнес-ангелами.
Какие еще виды инвесторов бывают?
Источники инвестиций не ограничиваются двумя-тремя наиболее известными, получить финансовую поддержку можно разными способами:
- Бизнес ангелы
- Венчурные компании
- Краудфандинг
- Технологические инкубаторы. Акселераторы
- Pre-IPO
- Выход на биржу. (IPO)
- Государственная Администрация малого бизнеса в США
- Финансирование через производство
- Иммиграционные схемы финансирования
- Частный акционерный капитал
На нашем сайте есть подробное описание каждого из этих вариантов, не считая таких экзотических способов, как ICO и подобные. Но того, что есть, уже достаточно. Специалисты нашей компании помогут разобраться с каждым из перечисленных способов и выбрать наиболее подходящий. Есть определенные тонкости, которые важно знать, чтобы на каждом этапе обратиться к нужным инвесторам.
Мы работаем так, чтобы получить максимум результата. Анализ инвесторских площадок, переговоры, встречи с наиболее подходящими инвесторами – все это мы берем на себя. Кроме того, наши специалисты помогают подготовить нужные пакеты документов и утрясти бюрократические формальности так, чтобы все стороны оказались защищены.
Ваша задача – преподнести идею так, чтобы инвестор «пошёл за вами». Наша работа – найти для вас инвестора и обеспечить финансовый поток для воплощения проекта в жизнь.
