Многие предприниматели, не найдя понимания и инвестиций в своей стране, бросаются «покорять Америку». Конечно, в США намного больше возможностей для инвестиций и инвесторов, чем в большинстве стран мира, вместе взятых…
Но постарайтесь не обманывать себя. Инвесторы в США совсем не раздают деньги всем желающим. Я бы даже сказал, что конкуренция за получение американских инвестиций значительно выше, чем в любой другой стране.
Но запомните – самое пугливое существо на планете — это инвестор! Инвестора может испугаться и отказаться от сделки с вами в любой момент и из-за массы разных причин, о которых вы даже не думали.
Эта статья является кратким руководством как нужно подготовится к встрече с инвесторами.
Поэтому мы сейчас объясним Вам ряд правил, которых нужно придерживаться, чтобы повысить ваши шансы на получение инвестирования и защитить себя от возможных проблем в будущем со стороны миноритарных инвесторов.
- У Вас должна быть американская компания. Хотите этого вы или нет. Шансы на то, что американский инвестор даст свои деньги казахстанской или украинской компании, близки к нулю. Причины три.
— Первая — в защите инвестиций. Американские законы защищают инвестиции американских инвесторов значительно лучше, чем законодательство любой другой страны.
— Вторая — географическая. Ваш инвестор не собирается лететь через полмира, чтоб найти вас. Инвестиционный бизнес — это местный бизнес. Так что инвесторы хотят, чтобы бизнес жил, работал и развивался рядом, а не за 10,000 километров… Инвестор хочет контролировать, как вы расходуете его деньги и что вы на них делаете (процесс).
— Третья — это близость к рынку, на который ориентируется компания. Американский инвестор интересуется только успехами на американском рынке. Даже если вы можете иметь феноменальный успех на рынке Украины, Таиланда или Лаоса, то американских инвесторов это вообще не волнует. Половина из них вообще никогда не слышала о таких странах, и практически 100% даже не смогут найти её на карте…
Так что ваш конечный продукт должен быть ориентирован на американский рынок.
Увы, но это без вариантов. У Вас должна быть американская компания и вы сами или с партнёрами должны быть её владельцами.
- Ни в коем случае не соглашайтесь на открытие компании (даже бесплатно!!!) в штате Делавэр. Наверняка, это вас удивит. Но просто внимательно прочитайте это предупреждение. В 2004 году штат Делавэр ввёл высокие налоги штата на прибыль (8.5%) и потерял статус безналогового штата и штата, наиболее благоприятствующего бизнесу. После этого штат должен был предпринять действия, чтоб остановить массовый отток клиентов в другие штаты. Поэтому в Делавэре было принято довольно интересное специализированное законодательство, резко отличающееся от законодательства других штатов.
Коротко говоря, законодательство штата Делавэр, говорит, что «инвестор» или акционер всегда прав. Даже если это самый миноритарный акционер. В любом конфликте между менеджментом компании и акционерами законодательство штата Делавэр всегда на стороне акционера. Любой миноритарный акционер может потребовать отстранения менеджмента компании, и это будет осуществлено судом в очень сжатые сроки. Принятое судом решение по иску небольшого акционера вступает в силу немедленно. Апелляции могут занять месяцы и годы.
Именно поэтому большинство инвесторов предпочитают, чтоб вы были зарегистрированы в Делавэре. А для Вас это во многом самоубийство. Так как единственное, на что вы можете полагаться, так это на порядочность ваших инвесторов. А если инвестор не очень порядочный, то и компании у вас не будет…
- Если у вас нет вебсайта, вас не существует. Вы должны сделать вебсайт (на английском языке, разумеется) с описанием вашей компании и вашего продукта. Если сайта и продукта нет, то и говорить с Вами инвесторам просто не о чём….
Мы понимаем, что часто бывает ситуация, когда продукта реально нет. Есть идея. Но в этом случае важна команда и ваше понимание места на рынке. То есть если вы докажете инвестору, что у вас сильная команда и вы хорошо понимаете рынок и что сейчас нужно рынку, за что клиент готов платить, — то вы можете получить финансирование и без всякого продукта. Инвесторы вкладывают деньги в команды, а не в идеи.
- Когда вы идёте к клиенту, у вас должна быть визитная карточка, где должна быть указана ваша компания, вебсайт, американские телефоны, адрес, ваша электронная почта на вашем корпоративном домене (все любые бесплатные почты типа yahoo.com или Yandex.ru — это чёткий сигнал инвестору отправить вашу карточку в ближайший мусорник) и возможно ваши корпоративные странички в социальных сетях.
- Презентация. Или так называемый Pitch. Есть десятки пособий как делать Pitch. Это маленькая на 10 – 12 страниц презентация вашей компании. Вы в течении двух минут должны коротко и быстро убедить инвестора что вы:
— понимаете рынок и своё место в нём;
— у вас хороший продукт с потенциально высокой капитализацией;
— у вас хорошая команда и все возможности для выхода на рынок.
Не перегружайте вашу презентацию цифрами и тестом. Это вы дадите потом в бизнес-плане. Ваша задача вызвать интерес инвестора. Поэтому поработайте над красивым и броским дизайном. Подача информации очень важна. Вы не должны бубнить себе под нос, просто зачитывая текс с презентации. Презентация — это иллюстрация вашей речи, а не шпаргалка…
Плохая речь убьёт самую гениальную идею. Если вы плохо говорите (вообще или на английском языке) привлеките вашего партнёра или консультанта, который говорит хорошо. Яркая пламенная речь — это 90% успеха. Деньги получают только те, кто могут «заразить» своей идеей и своим бизнесом инвестора.
- Бизнес-план. Предположим, у Вас всё получилось. Встреча с инвестором прошла отлично, презентация инвестору понравилась, и он готов Вас финансировать. Следующий логичный вопрос – сколько? Сколько денег вам нужно и когда вы всё вернёте. Запомните: ваш инвестор — это не меценат и не ваша мама, которые могут дать деньги просто так и без возврата. Инвестор — это жёсткий делец, который ничего не даст, не понимая свою выгоду и как вы вернёте деньги. Вот тут вы должны быть готовы. Готовы в смысле сразу назвать требуемую суммы (либо варианты с поэтапным финансированием) и чёткое понятное объяснение, как вы не просто вернёте инвестору деньга, а как инвестор сможет на вас заработать. Или так или никак. Мы видели массу примеров, когда инвестор после презентации хотел вложить деньги, но потом посмотрев бизнес-план, отказывался. Короче говоря, нет хорошего (можно краткого) бизнес-плана – нет денег.
- Маркетинговый план. Часто маркетинговый план — это часть бизнес-плана. Но всегда очень положительное влияние имеет отдельный маркетинговый план. Маркетинговый план показывает инвестору, что вы хорошо понимаете не только потребности рынка и как сделать этот продукт, но и как его продать. Обязательно покажите профессионалам. Если вы не покажете знания и понимания этого вопроса, денег вам точно не дадут. Без правильного маркетинга не будет ни продаж, ни возврата денег инвестору.
- Корпоративные странички в социальных сетях. Как ваши личная, так и компании. После того, как инвестор удовлетворён презентацией, ему понравился бизнес-план — следующий этап между заключением контракта и переводом вам денег на счёта,- это так называемый Due diligence, то есть экспертиза проекта.
В эту часть входит не только проверка рынка и вашего бизнес-плана, но и вас лично и вашей команды. А что, если о вас в сети нет вообще никакой информации, кроме заметки, что вы в 8-ом классе выиграли олимпиаду по ботанике архангельской области? Правильно эту информацию, представляющую Вас в нужном свете, надо создать. Лучший варианты — это личный и корпоративный LinkedIn. Но не помешают и другие социальные сети. Больше всего инвестора порадуют Ваши другие успешные проекты либо что вы раньше работали в успешных компаниях и были членами успешных команд профессионалов.
- И последнее. Инвестор готов. Вопрос контракта. Первое — не полагайтесь на адвоката инвестора. Адвокат инвестора сделает всё в пользу инвестора. Найдите своего адвоката. Мы можем Вам дать хорошего адвоката, который представит Ваши интересы. Проконсультируйтесь с ним о том, через какой контракт (тип контракта) вы хотите взять у инвестора деньги. Вы должны быть готовы к вопросам инвестора — как вы возьмёте инвестицию и какой процент компании вы готовы отдать инвестору. Инвестор сразу должен знать и понимать, что вы в этом разбираетесь. Если вы это не знаете и не понимаете, то вы получите деньги на таких кабальных условиях что много раз пожалеете, что вообще взяли эти деньги…
Примерно всё. Прочитайте пожалуйста эту статью несколько раз. Игнорируя или пренебрегая этими правилами, вы просто ничего не получите. А вот ответ на вопрос почему так вышло (точнее не вышло) в этих 9-ти пунктах.
И, наконец самое последнее. Будьте упорными в достижении цели. Отказ одного, или даже 10 инвесторов не должен вас останавливать. Уолт Дисней обошёл 300! Банков и получил деньги на строительство Диснейленда за два дня до банкротства компании.
Но, естественно, учитывайте свои ошибки. Если какие-то инвесторы Вам отказали, то всегда можно спросить у них почему и подкорректировать вашу презентацию и бизнес-план для следующих инвесторов. Мы убедились, что инвесторы часто отказывают либо из-за несоблюдения ряда формальных требований, либо просто это не те инвесторы. Это инвесторы, инвестирующие в другие типы бизнесов. Мнение отдельного инвестора субъективно. Часто то, что не понравилось одним инвесторам может выглядеть достоинством в глазах других инвесторов.
Компания US Business Services Corp. располагает нужным опытом, возможностями и связями с инвесторами чтоб помочь вам найти правильных инвесторов. Конечно, это должен быть достойный проект и все вышеперечисленные требования должны быть выполнены.
